• Werrej

  • Ksib ta' liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja? Proċeduri ta' liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu
  • introduzzjoni
  • X'inhi istituzzjoni ta' kreditu?
  • Rekwiżiti biex tinkiseb liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja
  • 1. Ikollhom struttura legali xierqa
  • 2. Ikollhom biżżejjed kapital soċjali
  • 3. Ikollhom mexxejja kwalifikati
  • 4. Ikollhom politiki u proċeduri xierqa
  • 5. Ikollhom sistemi tal-kompjuter adegwati
  • Proċess ta' Applikazzjoni għal Liċenzja ta' Istituzzjoni ta' Kreditu tal-Estonja
  • 1. Tħejjija tal-applikazzjoni
  • 2. Sottomissjoni tal-applikazzjoni
  • 3. Valutazzjoni tat-talba
  • 4. Deċiżjoni tal-Liċenzja
  • Benefiċċji li tikseb liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja
  • 1. Ambjent regolatorju favorevoli
  • 2. Infrastruttura diġitali avvanzata
  • 3. Tassazzjoni vantaġġuża
  • konklużjoni

Ksib ta' liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja? Proċeduri ta' liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu

introduzzjoni

L-Estonja hija pajjiż fl-Unjoni Ewropea li joffri ambjent li jiffavorixxi n-negozju. Il-pajjiż huwa magħruf għas-sistema tat-taxxa favorevoli tiegħu, regolamenti flessibbli u infrastruttura diġitali avvanzata. Dawn il-vantaġġi ġibdu ħafna negozji, inklużi istituzzjonijiet ta' kreditu. Jekk qed tippjana li twaqqaf istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja, trid tikseb liċenzja mill-Awtorità Superviżorja Finanzjarja Estonjana (Finantsinspektsioon). F'dan l-artikolu, se nħarsu lejn il-passi li għandek bżonn tieħu biex tikseb liċenzja ta 'istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja.

X'inhi istituzzjoni ta' kreditu?

Istituzzjoni ta’ kreditu hija kumpanija li tipprovdi servizzi finanzjarji bħal self, karti ta’ kreditu, kontijiet bankarji u servizzi ta’ ħlas. Fl-Estonja, l-istituzzjonijiet ta’ kreditu huma regolati mill-Att dwar l-Istituzzjonijiet Finanzjarji (Finantsasutuste seadus). Din il-liġi tiddefinixxi r-rekwiżiti għall-istituzzjonijiet ta’ kreditu u istituzzjonijiet finanzjarji oħra.

Rekwiżiti biex tinkiseb liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja

Biex tikseb liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja, trid tissodisfa l-kundizzjonijiet li ġejjin:

1. Ikollhom struttura legali xierqa

Irid ikollok struttura legali xierqa għan-negozju tiegħek. Fl-Estonja, l-aktar forom legali komuni għall-istituzzjonijiet ta' kreditu huma l-kumpanija b'responsabbiltà limitata (OÜ) u l-kumpanija b'responsabbiltà limitata (AS). Irid ikollok ukoll uffiċċju reġistrat fl-Estonja.

2. Ikollhom biżżejjed kapital soċjali

Irid ikollok kapital azzjonarju suffiċjenti għan-negozju tiegħek. L-ammont minimu ta' kapital azzjonarju għal istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja huwa ta' EUR 1 miljun. Trid turi wkoll li għandek ir-riżorsi finanzjarji meħtieġa biex topera n-negozju tiegħek.

3. Ikollhom mexxejja kwalifikati

Irid ikollok mexxejja kwalifikati għan-negozju tiegħek. Il-mexxejja għandu jkollhom esperjenza u taħriġ adegwati fil-qasam tas-servizzi finanzjarji. Għandhom ukoll ikunu kapaċi juru l-integrità u l-affidabbiltà tagħhom.

4. Ikollhom politiki u proċeduri xierqa

Irid ikollok politiki u proċeduri xierqa għan-negozju tiegħek. Għandu jkollok politiki u proċeduri għall-ġestjoni tar-riskju, il-konformità regolatorja, il-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament kontra t-terroriżmu, il-protezzjoni tad-dejta u l-ġestjoni tal-kunflitti ta’ interess.

5. Ikollhom sistemi tal-kompjuter adegwati

Irid ikollok sistemi tal-kompjuter adegwati għan-negozju tiegħek. Irid ikollok sistemi tal-IT għall-ġestjoni tal-kontijiet, il-ġestjoni tar-riskju, il-konformità regolatorja u l-protezzjoni tad-dejta.

Proċess ta' Applikazzjoni għal Liċenzja ta' Istituzzjoni ta' Kreditu tal-Estonja

Il-proċess ta' applikazzjoni għal liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja jikkonsisti fil-passi li ġejjin:

1. Tħejjija tal-applikazzjoni

L-ewwel pass huwa li tipprepara l-applikazzjoni għal-liċenzja. Int trid tipprovdi informazzjoni dwar in-negozju tiegħek, inkluż l-istruttura legali tiegħu, il-kapital azzjonarju, l-uffiċjali, u l-politiki u l-proċeduri. Trid tipprovdi wkoll informazzjoni dwar is-sistemi tal-kompjuter u r-riżorsi finanzjarji tiegħek.

2. Sottomissjoni tal-applikazzjoni

Ladarba tkun ippreparat l-applikazzjoni tiegħek, trid tissottomettiha lill-Awtorità Superviżorja Finanzjarja Estonjana (Finantsinspektsioon). Tista' tissottometti l-applikazzjoni tiegħek online jew bil-posta.

3. Valutazzjoni tat-talba

L-Awtorità Superviżorja Finanzjarja Estonjana se tivvaluta l-applikazzjoni tiegħek biex tiddetermina jekk tikkwalifikax għal liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu. Il-valutazzjoni se tinkludi valutazzjoni tal-istruttura legali tiegħek, il-kapital azzjonarju, il-ġestjoni, il-politiki u l-proċeduri, u s-sistemi tal-kompjuter.

4. Deċiżjoni tal-Liċenzja

Ladarba l-Awtorità Superviżorja Finanzjarja Estonjana tkun evalwat l-applikazzjoni tiegħek, hija tieħu deċiżjoni dwar l-għoti tal-liċenzja. Jekk l-applikazzjoni tiegħek tiġi approvata, inti tirċievi liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja.

Benefiċċji li tikseb liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja

Il-kisba ta' liċenzja ta' istituzzjoni ta' kreditu fl-Estonja għandha ħafna vantaġġi, inklużi:

1. Ambjent regolatorju favorevoli

L-Estonja toffri ambjent regolatorju favorevoli għall-istituzzjonijiet ta' kreditu. Ir-regolamenti huma flessibbli u r-rekwiżiti huma ċari.

2. Infrastruttura diġitali avvanzata

L-Estonja għandha infrastruttura diġitali avvanzata li tiffaċilita s-servizzi bankarji onlajn. L-istituzzjonijiet ta’ kreditu jistgħu joffru servizzi bankarji onlajn lill-klijenti tagħhom billi jużaw l-infrastruttura diġitali tal-Estonja.

3. Tassazzjoni vantaġġuża

L-Estonja toffri sistema tat-taxxa vantaġġuża għall-kumpaniji. L-istituzzjonijiet ta’ kreditu jistgħu jibbenefikaw minn rata ta’ taxxa fuq il-profitti ta’ 20 % biss.

konklużjoni

Il-ksib ta' liċenzja ta' istituzzjoni ta' self fl-Estonja jista' jkun proċess kumpless, iżda jista' joffri ħafna vantaġġi għan-negozji. Billi ssegwi l-passi xierqa u tissodisfa l-kundizzjonijiet meħtieġa, tista’ tikseb liċenzja ta’ istituzzjoni ta’ kreditu fl-Estonja u tieħu vantaġġ mill-ambjent regolatorju favorevoli tal-pajjiż, infrastruttura diġitali avvanzata u tassazzjoni favorevoli.